Принципы организации и деятельности банка России: понятие и система

Организация и функционирование Банка России строится согласно определенным основам (принципам), отражающим особенности его правового положения. Отвечая на вопрос о том, что представляют собой принципы организации и деятельности Банка России, прежде всего следует обратиться к толкованию понятия «принцип». Слово «принцип» берет корни от латинского principium («начало», «основа»), производного от principis («первый», «главный») [1, С. 197]. Для всестороннего рассмотрения понятия «принцип» следует обратиться к толковым словарям В.И. Даля, Д.Н. Ушакова и С.И.

Ожегова. Согласно толковому словарю В.И. Даля «принцип» — это «научное или нравственное начало, основанье, правило, основа, от которой не отступают» [2, С. 393]. В толковом словаре С.И. Ожегова понятие «принцип» указано как «основное, исходное положение какой-нибудь теории, учения, мировоззрения, теоретической программы» [3, С. 595].

В толковом словаре современного русского языка Д.Н. Ушакова «принцип» определен как «основное начало, на котором построено что-нибудь» [4, С. 533]. В целом, в вышеперечисленных словарях при толковании понятия «принцип» «начало» (первооснова) среди остальных компонентов смысла указывается на первом месте.

Выделяя общее из вышеуказанных дефиниций, понятие «принцип» следует определить как начало, исходное положение, основополагающий источник, первоначало, основу для построения сложного механизма. Содержание термина «принципы организации и деятельности Банка России» находится в тесной взаимосвязи с содержанием принципов права. Для принципов организации и деятельности главного банка страны, как и для принципов права, характерны общеобязательность, легальная выраженность, устойчивость и стабильность.

Если рассуждать о принципах применительно к юридической науке, то единое и общепризнанное мнение о понятии термина «принцип права» среди исследователей отсутствует. Так, в научной литературе было сформулировано множество вариантов определения. Учитывая множество мнений исследователей, следует придерживаться, с точки зрения автора, ставшего едва ли не «классическим» варианта определения термина «принципы права». Так, по мнению В.К.

Бабаева, принципы права представляют собой «основополагающие идеи, начала, выражающие сущность права и вытекающие из генеральных идей справедливости и свободы» [5, С. 128]. Принимая во внимание вышеуказанный подход к определению принципов права, автор предлагает определить принципы организации и деятельности Банка России как легально выраженные основополагающие начала и идеи, определяющие сущность организации и деятельности главного банка страны.

Вышеуказанные принципы составляют определенную систему. Так, систему принципов организации и деятельности Банка России следует определить как совокупность закономерно связанных между собой принципов, образующих единство, целостность. Данная система принципов включает в себя основные и специальные принципы. Так, первую группу составляют принципы, отраженные в Конституции Российской Федерации (далее по тексту — Конституция). В свою очередь, вторую группу составляют принципы, которые содержаться в федеральных законах (в том числе кодексах) (в частности, в Федеральном законе от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее по тексту — Федеральный закон о Банке России), в Федеральном законе от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее по тексту — Федеральный закон о банках и банковской деятельности), в Бюджетном кодексе Российской Федерации (далее по тексту — Бюджетный кодекс)). Тем самым принципы организации и деятельности Банка России образуют самостоятельную и сформировавшуюся систему.

Ввиду того, что основные принципы отражены в федеральных законах, в последнем случае имеются в виду те принципы, которые не были установлены в Конституции. Таким образом, на основе анализа законодательных норм можно сформулировать ряд принципов, отражающих особенности организации и функционирования Банка России.

К первой группе принципов относятся:

1) принцип независимости Банка России — принцип, предполагающий, что при реализации полномочий и функций ни один государственный орган или лицо не вправе прямо либо косвенно оказать давление на главный банк страны при Г 4 2024 69 принятии им решений по вопросам деятельности. В свою очередь, Банк России не обязан испрашивать либо получать указания от государственных органов или организаций, должностных лиц, политических партий и т.д. (ч. 2 ст. 75 Конституции; ч. 2 ст. 1 Федерального закона о Банке России) [6], [7]; При этом данный принцип включает в себя нижеуказанные аспекты:

уинституциональная независимость — аспект независимости, подразумевающий, что Банк России является органом, не входящим в систему федеральных органов законодательной, исполнительной и судебной власти Российской Федерации (ч. 1 ст. 11; чч. 1, 2 ст. 75 Конституции) [6]; уполитическая независимость — аспект независимости, предполагающий ограниченную возможность органов государства определять состав органов управления Банка России (наличие независимой от иных органов государства процедуры определения состава органов управления главного банка страны, участниками которой являются Президент Российской Федерации и Государственная Дума Российской Федерации) (п.

«г» ст. 83, п. «г» ст. 103 Конституции, ст. 14, 15 Федерального закона о Банке России) [6], [7]; уфинансовая независимость — аспект неза- висимости, предполагающий осуществле- ние Банком России расходов за счет соб- ственных доходов (ч. 3 ст. 2, ст. 11 Федерального закона о Банке России) [7]; уфункциональная независимость — аспект независимости, подразумевающий самосто- ятельную реализацию функций и полномочий Банком России, а также обозначающий степень самостоятельности при принятии решений в ходе реализации единой денеж- но-кредитной (монетарной) политики, бан- ковского регулирования и надзора, осуществления банковских операций и иных сделок, денежной эмиссии и организации наличного денежного обращения, обеспечения стабильности и развития национальной платежной системы, реализации международной и внешнеэкономической деятельности, организации и обеспечении функционирования платформы цифрового рубля, при регулировании, развитии и обеспечении стабильности российского финансового рынка (ч. 2 ст. 75 Конституции; ч. 2 ст. 1 Федерального закона о Банке России) [6], [7]; укадровая независимость — аспект независимости, подразумевающий наличие предъявляемых требований к руководству и служащим Банка России, определенного порядка назначения, освобождения от должности и возможности досрочного освобождения от должностей Председателя и членов Совета директоров Банка России, а также возможности освобождения руководства и служащих Банка России от ответственности в случаях, предусмотренных законодательством (например, за несоблюдение антикоррупционного законодательства ввиду чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств) (п.

«г» ст. 83, п. «г» ст. 103 Конституции; ст.ст. 14-15.1, 19, 90-92 Федерального закона о Банке России) [6, 7]; уэкономическая независимость — аспект независимости, предполагающий отсутствие у Банка России права финансировать дефицит федерального бюджета и потребностей Правительства Российской Федерации, а также возможность приобретения первично размещенных государственных ценных бумаг, за некоторым исключением. Кроме того, главный банк страны не предоставляет кредиты для финансирования дефицитов бюджетов государственных внебюджетных фондов, бюджетов субъектов и местных бюджетов (ст. 22 Федерального закона о Банке России) [7]; уимущественная независимость — аспект независимости, предполагающий неотделимость и неотчуждаемость имущества. Так, указанный аспект подразумевает самостоятельность во владении, пользовании и распоряжении имуществом, а также незаконность изъятия и обременения обязательствами имущества без согласия главного банка страны (чч. 1, 2 ст. 2 Федерального закона о Банке России) [7]; уинструментальная независимость — аспект независимости, тесным образом связанный с функциональной независимостью и подразумевающий самостоятельность в выборе Банком России инструментов и методов при реализации единой государственной денежно-кредитной (монетарной) политики, а также мер для поддержания финансовой стабильности, обеспечения непрерывности операционной деятельности финансовых организаций и стабилизации ситуации на финансовом рынке (ст. 35, чч. 2, 3 ст. 45.2, ст. 45.6 Федерального закона о Банке России) [7]; При этом следует отдельно подчеркнуть, что независимость Банка России не является абсолютной. Анализ правового положения главного банка страны говорит об относительной степени его самостоятельности. Так, например, влияние на реализацию единой денежно-кредитной политики оказывает экономическая политика государства. Эффективность проведения денежно-кредитной политики зависит от макроэконо- Г еВ ко24 70 мического курса Пр авительства Российской Федерации и от согласованности действий главного банка страны и Правительства Российской Федерации [8, C. 64].

Главный банк страны и Правительство Российской Федерации проводят совместные консультации, информируют друг друга о действиях, имеющих общегосударственное значение. Банк России проводит с Правительством Российской Федерации не только денежно-кредитную политику, но и политику развития и обеспечения стабильности финансового рынка. Кроме того, Банк России, в частности, осуществляет информационное взаимодействие с финансовым уполномоченным, заключающееся во взаимном обмене информации, предоставлении Банком России информации при получении его запроса. Подобным образом, закрепление принципа независимости не подразумевает отсутствия взаимодействия Банка России с государственными органами и должностными лицами, учитывания их действий при реализации деятельности.

2) принцип подотчетности Банка России — принцип, предполагающий подотчетность Банка России Государственной Думе Российской Федерации (направление и отзыв представителей Государственной Думы в Национальном финансовом совете в рамках квоты, проведение парламентских слушаний о деятельности главного банка страны с участием его представителей и пр.) (п. «г» ст. 83, п.п. «г», «г.1» ч. 1 ст. 103 Конституции; ст. 5 Федерального закона о Банке России) [6], [7]; 3) принцип невмешательства в деятельность Банка России органов государственной власти субъектов и органов местного самоуправления Российской Федерации — принцип, подразумевающий возможность регулирования организации и деятельности главного банка страны посредством нормативно-правовых актов высших органов государственной власти, прежде всего федеральными законами Федерального Собрания Российской Федерации (п. «ж» ст. 71, ч. 1 ст. 76 Конституции; ст. 1 Федерального закона о Банке России) [6], [7].

Ко второй группе принципов относятся:

1) принцип обязательности нормативных актов Банка России — принцип, означающий, что все субъекты, находящиеся в юрисдикции инструкций, положений и указаний Банка России, обязаны следовать закрепленным в них нормам (ч. 1 ст. 7 Федерального закона о Банке России) [7]; 2) принцип некоммерческой направленности деятельности Банка России — принцип, обусловленный тем, что Банк России не нацелен на получение прибыли. В свою очередь, указанный принцип не подразумевает, что главный банк страны в ходе реализации деятельности не получает доходов. Подобная возможность предусмотрена Федеральным законом о Банке России.

При этом 75% прибыли, полученной по итогам года Банком России направляется в федеральный бюджет, а остальные 25% — в резервы и фонды различного назначения (ч. 2 ст. 3, ст.ст. 11, 26 Федерального закона о Банке России) [7]; 3) принцип согласования деятельности Банка России с государственными органами и должностными лицами Российской Федерации — принцип, подразумевающий участие государственных органов и должностных лиц в деятельности главного банка страны в предусмотренных законом случаях (например, министр финансов Российской Федерации и министр экономического развития Российской Федерации вправе принять участие в заседаниях Совета директоров Банка России с правом голоса) (в частности, п.п. 1, 1.1, 18.6, 18.7 ст. 4, ст. 12, п. 11 ст. 13, ст. 14, чч. 3, 4 ст. 15, п.п. 1, 1.2, 10, ст. 18, п.п. 5.1, 5.3 ст. 20, ст. 21, ч. 4 ст. 23, ст.ст. 57.1, 57.4, ч. 1, 3 ст. 57.5-1, ст. 57.5-2, ч. 12 ст. 57.6, п. 3 ч. 1, п. 2 ч. 4 ст. 60, ч. 8 ст. 76, ст. 76.4-1, ч. 1 ст. 76.4-3, ст. 76.4-4, ч. 12 ст. 76.7-1, ст.ст. 76.9-6, ч. 8 ст. 82.5 Федерального закона о Банке России, чч. 2 ст. 242.7, чч. 1 ст. 155 Бюджетного кодекса) [7], [9]; 4) принцип соблюдения банковской тайны Банком России — принцип, закрепляющий право клиента и корреспондента Банка России на сохранение в тайне и на неразглашение сведений, составляющих банковскую тайну в случаях, установленных законом, а также наличие ответственности, включая возмещение нанесенного ущерба при незаконном разглашении банковской тайны (чч. 1, 16, 21, 34, 47, 48, 52 ст. 26 Федерального закона о банках и банковской деятельности) [10]; 5) принцип единства системы Банка России — принцип, подразумевающий, что элементам системы главного банка страны характерно руководство едиными правовыми нормами, единство целей, организационного построения, функций, методов их реализации и форм реагирования на правонарушения (ст. 83 Федерального закона о Банке России) [7]; 6) Принцип централизованного построения системы Банка России — принцип, предполагающий организацию системы главного банка страны таким образом, чтобы обеспечить реализацию политики в денежно-кредитной и финансовой сферах в Российской Федерации под централизованным руководством (ст. 83 Федерального закона о Банке России) [7]; 7) принцип вертикальной структуры управления системой Банка России — принцип, подразумевающий назначение должностных лиц и их подчиненность согласно принципу вертикального подчинения сверху вниз, т.е. назначение на должность лица и подчиненность осуществляется только по вертикали. При этом территориальные учреждения не обладают статусом юридического лица и не вправе принимать решения, носящие Г еВ 2024 71 нормативный характер, выдавать банковские гарантии и поручительства и иные обязательства без разрешения Совета директоров (ст.ст. 83, 84 Федерального закона о Банке России) [7]; 8) принцип сочетания единоначалия и коллегиальности в управлении Банком России — принцип, подразумевающий принятие решений как единолично Председателем Банка России, так и коллегиально органами Банка России (Национальным финансовым советом, Советом директоров) (ст. 13, 14, 15 Федерального закона о Банке России) [7]; 9) принцип разделения полномочий по соответствующим уровням системы Банка России — принцип, предполагающий наличие иерархии в централизованной системе Банка России и определенного объема полномочий у каждого подразделения. Так, помимо первого уровня органов управления в иерархии системы главного банка страны выделяются следующие уровни: территориальные учреждения и расчетно-кассовые центры (2 уровень); полевые учреждения (3 уровень); учреждения инфраструктуры (вычислительные центры, инкассация и др.) (4 уровень) (ст. 83 Федерального закона о Банке России) [7]; 10) принцип организации Банка России на основе федеральной собственности — принцип, подразумевающий, что уставный капитал в размере 3 млрд. рублей и иное имущество являются федеральной собственностью, которым Банк России имеет право владеть, пользоваться и распоряжаться (ч. 1 ст. 2 Федерального закона о Банке России) [7].

Вышеуказанные принципы тесным образом взаимосвязаны и взаимообусловлены. Исключение одного из них из системы может привести к качественно иной деятельности, поскольку каждый из них играет важную роль в обеспечении деятельности Банка России.

В заключение необходимо сделать вывод о том, что принципы организации и деятельности Банка России остаются недостаточно изученными. Более глубокое исследование с учетом полученных в указанной статье результатов позволило бы расширить представление о принципах организации и деятельности главного банка страны (например, исследовать основные проблемы, связанные с определением преемственности между организацией деятельности главного банка страны советского и современного периодов).